個人年金保険

2018年9月時点でのソニー生命個人年金保険の変動年金額は+2,000円/年でした

こんにちは、琳です。

今回は2018年3月から運用中の個人年金保険(ソニー生命)についての運用実績を報告します。

評価収益(年金受給予定額)推移

年金額:600,000円/年+2,000円/年(15年間)

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黒い折れ線で示すように、指数の上昇に伴って変動年金額も増加しています。

契約時の想定である利回り3.5%を上回ると、想定の金額(60歳から15年間、月5万円を年金として受取る)を超えた金額も受領できることとなります。

元本と解約返戻金の推移

解約返戻金:27,690円

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長期で運用するつもりなので参考値になりますが、現時点では手数料を多くとられていますね。

受け取り時に掛かる税金が投資信託と異なり10%で済むのはメリットなのですが、初期に保険会社の手数料を取られている部分がどう影響するかも今後観察していきます。

運用方針

32歳から満60歳まで月額約15,000円を積立てていく予定です。(元本約450万円)

仮に年利3.5%で運用できた場合は、これが900万円の受取りになる計画です。(15年間、毎年60万円=月5万円のインカム)

想定の年利3.5%を超える運用ができれば、さらにプラスとなるわけです。

いいお小遣いだと思います。

最もインデックスの成長率が高い『世界株式型』に100%投資しています。

個人年金保険とは?

ソニー生命の個人年金保険の運用ポートフォリオについては以下の過去記事を参考にしてください。

www.autoinvest-rin.com

また、著名な米国ETFとの比較記事もぜひ参考にしていただきたいです。

www.autoinvest-rin.com

アーリーリタイアを目指す方や老後の生活を豊かにしたい方はぜひ参考にしてみてください。